SOLICITATION POLICY 勧誘方針

お客さまへのお知らせ

「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を、次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。

勧誘方針

  • 保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守し、適正な商品販売に努めてまいります。
  • お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の習得、研さんに励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすいご説明に努めてまいります。
  • お客さまの商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さまに適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります。
  • 市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります。
  • 商品の販売にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします。
  • お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
  • お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
  • 万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。
  • 保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。

株式会社　ホケンプロジェクト

Fiduciary Duty & Key Performance Indicator FD宣言とKPI

【お客さま本位の業務運営方針】(FD宣言)

株式会社ホケンプロジェクトは、「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、お客さま本位の業務
運営方針を定めました。ホケンプロジェクトの経営理念のもと、行動指針を遵守し営業方針を実践する
とともに「お客さまを大切に」した業務運営を推進してまいります。

  • 方針１ 「ベストプロジェクト宣言（経営理念）」を掲げ、お客さまに真に役立つ保険を提案し、お客さまと共に諸問題の解決と対策を考えます


    ①私たちは、お客さまをがっかりさせないように努力します
    ②私たちは、すべてのお客さまに、親切･丁寧･公平に対応します
    ③私たちは、プロの保険募集人に相応しく自分自身に謙虚・誠実･寛容に行動します
  • 方針２ ご契約へのご理解・ご納得を得られる説明に努め、お客さまにとって必要な情報を提供します
  • 方針３ お客さまのご意向に沿った、お客さまにとってベストな提案を行います
  • 方針４ 現実の諸問題からお客さまを守り、さらに生活全般および企業運営においてお役に立てる情報・サービスを提供いたします

    ・お客さまのご意向を正確に把握し、ご意向とリスクに合理的に対応する商品を提案します。
    そのために、商品知識・関連知識は、常に最新の内容を習得します。(方針2～4共通)
    ・お客さまへの、より丁寧で細やかな情報提供を実践するため、常に新しい手法・ツールの活用にもチャレンジします。(方針2～4共通)
  • 方針５ お客さまの声を拝聴し、経営に活かす取組みを実践します

    ・お客さまの声起票意識の徹底を図ると共に、全ての声を集約・分析し、共有化します。苦情の場合は、発生の真因と再発防止策を共有し、自社を原因とする苦情の削減に努めます
  • 方針６ お客さまの利益を不当に害さないよう、研修・検証・改善策を実施する等により適切な管理を行います

    ・お客さまのご意向を適切に把握し、そのご意向に沿った商品・サービスを提案するよう研修を行い、検証・改善策を実行することでお客さまとの利益相反の排除に努めます
  • 方針7 社員一人ひとりが「ベストプロジェクト宣言（経営理念）」を実践します

    ◇｢ベストプロジェクト宣言（経営理念）｣を毎月の定例研修会で全社員唱和
    ◇｢ベストプロジェクト宣言（経営理念）｣を営業活動時に常に携行

【お客さま本位の業務運営を実践する取組みについて】

  • 取組１

    「お客さまの声」の起票および「お客さまアンケート」による満足度のアップ

    お客さまの声起票意識の徹底を図ると共に、お客さまの声を集約・分析し、真因と再発防止策を全員で共有し、苦情の削減に努めます　

    お客さまアンケート(あいおいニッセイ同和損保社)回答率アップを目指すことにより、代理店満足度を高めるよう努めます　　

  • 取組２

    社員への「コンプアライアンス研修」および「モニタリング」の実施

    お客さまのご意向を適切に把握し、そのご意向に沿った商品・サービスを提案するよう研修(月1回以上)および社員「モニタリング」(6ヶ月に1回以上)を行い、お客さまとの利益相反の排除に努めます

  • 取組3

    (1)「適正商品提供」を新規契約・継続契約共に取り組みます
    お客さまのご意向を正確に把握し、ご意向とリスクに合理的に対応する商品を提案します

    (2)損害保険・生命保険の資格取得状況
    損害保険トータルプランナー、生命保険トータルライフコンサルタント等の資格取得により商品知識・周辺知識レベルの向上に努め、会社の業務品質を最高ランク維持に努めます

    (3)お客さまへの「情報提供」(お役立ち情報等）件数を増やします